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Transmission de l'entreprise

Avec Valvie Transmission, anticipez la transmission de votre entreprise dans les meilleures conditions
L'essentiel :
Prenez date dès maintenant pour préparer et réussir la transmission de votre entreprise. Avec Valvie Transmission, vous bénéficiez des avantages fiscaux successoraux de l’assurance vie et vous consolidez votre patrimoine en même temps. Une préoccupation de moins pour l’avenir, des atouts concrets dès maintenant.

La transmission d’entreprise Valvie Transmission en résumé

  • Un contrat d’assurance vie dédié à la transmission d’entreprise ;
  • un complément de revenus partiellement défiscalisé à la retraite ;
  • une diversification de votre patrimoine ;
  • une gestion au choix selon vos objectifs.

La transmission d’entreprise Valvie Transmission en détail

Les avantages

  • La souplesse des versements et des changements de gestion au fil du temps ;
  • le respect de vos choix en matière de risque ;
  • la fiabilité des supports de placement choisis par notre filiale partenaire ;
  • l’optimisation de votre fiscalité avec les avantages successoraux.

Comment ça marche ?

Pour préparer la transmission de votre entreprise, votre conseiller BRED est votre premier partenaire. Il met à votre disposition la solution Valvie Transmission, souscrite auprès de Prépar Vie, filiale de la BRED Banque Populaire, régie par le code des Assurances. Vous déterminez ensemble vos objectifs, votre profil d’investisseur et la gestion qui vous convient, les supports d’investissement correspondant et le mode de versement (libre ou programmé). Vous bénéficierez le moment venu d’avantages fiscaux successoraux pour transmettre votre affaire dans les meilleures conditions… et d’un complément de revenu.

Les principales caractéristiques

  • Un contrat d’assurance vie multisupports à capital variable sur le long terme ;
  • un complément de revenus partiellement défiscalisé à la retraite ;
  • un large choix d’options de gestion financière, combinables entre elles :
    • gestion libre pour les plus avertis ;
    • gestion pilotée pour un plus grand accompagnement.
  • une gestion libre avec :
    • plus de 60 supports couvrant toutes les formes d’actifs, zones géographiques et secteurs économiques ;
    • 1 offre immobilière sous forme de parts d’OPCI.
  • une gestion pilotée avec des Unités de Compte (UC) proposées par PROMEPAR AM, société de gestion filiale de la BRED Banque Populaire, selon votre profil et niveau de risque souhaité :
    • 3 allocations 100% en UC ;
    • 4 allocations avec des fonds en euros et une allocation en UC :
      - 1 option 65% fonds euro / 35% UC ;
      - 2 options 50% fonds euro / 50% UC ;
      - 1 option 35% fonds euro / 65% UC.
  • des modifications d’allocation possibles à tout moment au long de votre contrat ;
  • des versements libres :
    • 15 000€ minimum à l’adhésion ;
    • 1 500€ minimum en cours d’adhésion pour les versements complémentaires ;
    • 1 800€ minimum annuel pour les versements prélevés.
  • des rachats partiels programmés possibles à tout moment sans pénalité dès 150€ bruts ;
  • une durée minimum conseillée de 8 ans.

Valvie Transmission est un contrat souscrit auprès de Prépar Vie, filiale de la BRED Banque Populaire, régie par le code des Assurances.

Date de mise à jour : Octobre 2019.

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Pour aller plus loin

  • Retraite & Social

    Épargne retraite

    Un complément de revenus pour la retraite offrant des avantages fiscaux immédiats.

  • Assurance

    Assurance homme clé

    Assurez l'avenir de votre entreprise en cas de décès de la ou des personnes indispensables à son bon fonctionnement.

  • Assurance

    Contrat Prévoyance Madelin

    Une solution de prévoyance pour maintenir votre niveau de vie et protéger votre famille contre les aléas de la vie.

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