3. Je prépare l’avenir
Je finance mes futurs projets
Investir pour votre entreprise ne doit pas vous empêcher d’investir pour vos projets privés. Bien au contraire. Pour assurer votre équilibre en tous points, l’un ne va pas sans l’autre.
Quel que soit votre projet, il existe une solution de financement adaptée :
- vous avez un projet immobilier ? Achat de votre résidence principale ou secondaire, travaux de rénovation ou investissement locatif ;
- vous avez un projet qui vous tient à cœur, une envie spécifique ? Voyage, projet personnel, besoin de trésorerie ;
- vous souhaitez financer les études de vos enfants ? Coût des écoles et formations, dépenses liées à la vie étudiante.
Une large gamme de produits dédiés vous permet de répondre précisément à chacun de vos projets. Pour en faire bon usage, vous pouvez en parler à votre conseiller BRED.
Je prépare ma retraite
Vous le savez, diriger sa propre entreprise, c’est anticiper. Même combat pour la retraite : sans préparation, pas de retraite digne de ce nom. Pour récolter le fruit de votre travail et des risques pris pour votre activité, il est indispensable de penser votre retraite le plus tôt possible. Il existe des solutions qui conviennent pour chaque cas de figure :
- le Plan d’Epargne Retraite Collectif (PERCO), pour les salariés et dirigeants d’entreprise ;
- le Plan d’Epargne Entreprise (PEE), associé au PERCO dans les mêmes conditions ;
- le Plan d’Epargne Retraite (PER), qui regroupe à partir du 1er octobre 2019 les différents dispositifs de retraite cités pour les simplifier ;
- les contrats d’assurance vie, également favorables à la transmission de patrimoine ;
Ces différentes solutions vous permettent de vous constituer un complément de revenus en vue de la retraite, dans des conditions fiscales et/ou successorales avantageuses.
Là aussi, pas de réponse toute faite : c’est votre conseiller bancaire qui vous aidera à construire la stratégie la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs.
Je prépare ma transmission
Tout comme la retraite, la transmission s’anticipe de longue date. Cela peut paraître déconcertant, voire exagéré, et pourtant... En pensant dès maintenant à votre succession, vous évitez bien des problèmes :
- vous protégez vos enfants, votre partenaire ou une personne de confiance des imprévus de la vie ;
- vous préservez l’entente familiale ;
- vous optimisez le coût fiscal de la succession.
Il existe de nombreuses solutions pour transmettre dans les meilleures conditions :
- les contrats d’assurance vie ;
- vous préservez l’entente familiale ;
- le démembrement de propriété.
Les choix effectués découleront du bilan personnalisé de votre situation et vos objectifs.