Même si une association de type loi 1901 perçoit globalement des rentrées d’argent limitées, il est quand même important de les reporter sur ce tableau :
- adhésions et cotisations des membres ;
- subventions des collectivités locales ou autres ;
- produits des ventes en cas d’activité économique.
Idem pour les prélèvements :
- loyers, abonnements divers (eau, électricité, gaz…) ;
- règlement des prestataires ;
- remboursement des emprunts ;
- organisation d’évènements.
En confrontant les encaissements et les prélèvements, vous voyez immédiatement si votre compte est créditeur ou débiteur, et vous pouvez anticiper.
Je suis et j’adapte mon prévisionnel
Une fois votre plan de trésorerie effectué, vous pourrez y reporter régulièrement les montants réels des flux de trésorerie de votre association. Et si vous remarquez que vos objectifs ne sont pas atteints, vous ajusterez vos prévisions :
Bien tenu, votre plan de trésorerie vous permet de prendre les bonnes décisions au bon moment, avant que vos comptes ne soient dans le négatif.
J’utilise des outils de gestion adaptés
Votre association connaît des flux financiers importants ? La réalisation d’un plan prévisionnel simple ne suffira pas, il est nécessaire de vous équiper. Il existe des outils informatiques pour gérer votre trésorerie :
- Excel, le plus connu et utilisé, qui peut toutefois s’avérer complexe et chronophage si vous n’êtes pas expert ;
- les logiciels de gestion de trésorerie, dédiés aux associations, qui permettent d’éviter les saisies en automatisant le suivi.
Parmi ces nombreuses solutions, le logiciel de gestion des cotisations e-cotizvous permet de proposer l’inscription et le paiement en ligne à vos adhérents. Une solution qui simplifie considérablement votre gestion de budget.