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Optimiser le patrimoine

Il existe différentes solutions pour optimiser un patrimoine. L’une d’elles consiste à diversifier ses investissements, en réalisant notamment des placements. En fonction de vos besoins et de votre situation, la BRED vous conseille pour que vous investissiez au bon endroit et au bon moment. Ainsi, vous pouvez profiter d’un rendement qui contribue à faire grandir votre patrimoine (en fonction des performances de vos investissements) et, par conséquent, de sécuriser l’avenir, à la fois le vôtre et celui de vos proches.

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Assurance vie et fiscalité

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Le guide de la fiscalité 2023

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Nos solutions pour vous

Stratégie patrimoniale

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Confiez votre patrimoine à un conseiller BRED Banque Privée expert en matière de :

patrimoine financier et immobilier ;
actifs professionnels ;
fiscalité ;
transmission de patrimoine ;
retraite.

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Investir dans des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placements immobiliers)

EPARGNER

Avec cette solution, vous investissez de façon claire et simple :

dans des immeubles (habitation ou bureaux) sur des secteurs géographiques dynamiques et diversifiés ;
sans avoir à vous occuper de la gestion du bien ;
et vous percevez des revenus fonciers.

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Pour compléter votre projet

je me protÃ¨ge et je protÃ¨ge mes proches

Je me protège et je protège mes proches

Organiser la transmission

Pour aider financièrement vos enfants, petits-enfants ou d’autres proches et ce, de votre vivant, organisez dès maintenant la transmission de votre patrimoine tout en profitant de conditions fiscales avantageuses. La BRED vous conseille et vous accompagne dans votre projet.

Nos solutions pour vous

Assurance vie pour vos enfants

EPARGNER

Avec le contrat d’assurance vie Filio, aidez dès maintenant vos enfants et petits-enfants. Il suffit de :

désigner vos bénéficiaires ;
mentionner l’âge auquel pourra leur être versé le capital (entre 18 et 25 ans) ;
choisir la garantie complémentaire pour que les versements persistent en cas de décès.

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^{(1) Selon les conditions légales en vigueur.}

^{(2) Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.}

^{La BRED Banque Populaire est distributrice auprès de sa clientèle et souscriptrice des contrats d’assurance vie DOTEO et FILIO auprès de la Compagnie PREPAR, filiale de la BRED Banque Populaire et entreprise régie par le Code des assurances.}

^{L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital. L’assureur PREPAR-VIE s’engage en effet sur le nombre d’unités de comptes et non sur leur valeur, qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, notamment selon les performances des marchés financiers. Les montants investis ne sont donc pas garantis.}

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Découvrez le comportement des épargnants français pour vous aider à établir votre propre stratégie d'épargne.

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PATRIMOINE

Découvrez l'ensemble des conditions s'appliquant lors de la transmission de patrimoine et bénéficiez d'un abattement ou d'une exonération des droits fiscaux.