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J’hérite et je transmets

Ensemble, prenons soin de votre patrimoine.

Vous souhaitez faire grandir votre patrimoine et le transmettre dans les meilleures conditions à vos proches ? La BRED vous conseille et vous offre des solutions sur mesure, des placements, des contrats et des services qui vous aideront à mener à bien votre stratégie patrimoniale.

Optimiser le patrimoine

Optimiser son patrimoine

Il existe différentes solutions pour optimiser un patrimoine. L’une d’elles consiste à diversifier ses investissements, en réalisant notamment des placements. En fonction de vos besoins et de votre situation, la BRED vous conseille pour que vous investissiez au bon endroit et au bon moment. Ainsi, vous  pouvez profiter d’un rendement qui contribue à faire grandir votre patrimoine (en fonction des performances de vos investissements) et, par conséquent, de sécuriser l’avenir, à la fois le vôtre et celui de vos proches.

Suivez le guide

Gérer une succession

Formalités, droits de succession, partage des biens, etc. : retrouvez informations et conseils pour vous aider à gérer une succession.

Assurance vie et fiscalité

Découvrez comment optimiser la transmission de votre patrimoine et aider vos proches avec un contrat d’assurance vie.

Nos solutions pour vous

  • Banque Privée

    Stratégie patrimoniale

    Confiez votre patrimoine à un conseiller BRED Banque Privée expert en matière de :

    • patrimoine financier et immobilier ;
    • actifs professionnels ;
    • fiscalité ;
    • transmission de patrimoine ;
    • retraite.
  • Epargner

    Investir dans des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placements immobiliers)

    Avec cette solution, vous investissez de façon claire et simple :

    • dans des immeubles (habitation ou bureaux) sur des secteurs géographiques dynamiques et diversifiés ;
    • sans avoir à vous occuper de la gestion du bien ;
    • et vous percevez des revenus fonciers.

Organiser la transmission

Organiser la transmission

Pour aider financièrement vos enfants, petits-enfants ou d’autres proches et ce, de votre vivant, organisez dès maintenant la transmission de votre patrimoine tout en profitant de conditions fiscales avantageuses. La BRED vous conseille et vous accompagne dans votre projet.

Nos solutions pour vous

  • Epargner

    Contrat d’assurance vie intergénérationnel DOTEO

    Constituez une épargne pour vos enfants ou petits-enfants en effectuant une donation sur un contrat d’assurance vie ouvert à leur nom :

    • vous réalisez des versements libres à partir de 15 € par mois ;
    • vous profitez d’une fiscalité avantageuse;
    • grâce au pacte adjoint, vous gardez un droit de regard sur la gestion de l'épargne transmise;
    • vous profitez d'une fiscalité avantageuse.
  • Epargner

    Assurance vie pour vos enfants

    Avec le contrat d’assurance vie Filio, aidez dès maintenant vos enfants et petits-enfants. Il suffit de :

    • désigner vos bénéficiaires ;
    • mentionner l’âge auquel pourra leur être versé le capital (entre 18 et 25 ans) ;
    • choisir la garantie complémentaire pour que les versements persistent en cas de décès.

(1) Selon les conditions légales en vigueur.

(2) Selon les conditions, limites et exclusions des engagements contractuels en vigueur.

La BRED Banque Populaire est distributrice auprès de sa clientèle et souscriptrice des contrats d’assurance vie DOTEO et FILIO auprès de la Compagnie PREPAR, filiale de la BRED Banque Populaire et entreprise régie par le Code des assurances.


L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital. L’assureur PREPAR-VIE s’engage en effet sur le nombre d’unités de comptes et non sur leur valeur, qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, notamment selon les performances des marchés financiers. Les montants investis ne sont donc pas garantis.

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