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Faire fructifier votre patrimoine

Appuyez-vous sur des conseils fiables et éclairés

Contacter un conseiller en Banque Privée

Année après année, l’environnement économique et financier se complexifie, et vous devez faire face à une multitude de solutions, de modes de gestion et de supports d’investissement. Votre conseiller en Banque Privée vous éclaire dans vos choix et arbitrages afin de mieux appréhender les opportunités qui s’offrent à vous pour faire prospérer votre patrimoine :

Valoriser vos actifs financiers

Vous voulez construire une allocation d’actifs adaptée à votre profil de risque et vos horizons de placement ? Vous souhaitez confier la gestion de votre portefeuille à un professionnel ? Vous cherchez à harmoniser l’ensemble de vos solutions d’épargne ? Vous voulez optimiser la fiscalité de vos placements ?

BRED Banque Privée met à votre disposition une gamme complète de fonds investis sur la plupart des grandes classes d'actifs, zones géographiques et secteurs d’activité, faisant l’objet d’une sélection rigoureuse et d’un suivi qualité et performance régulier. Cette gamme comprend aussi bien des fonds de notre société de gestion de portefeuille, Promepar Asset Management, que des fonds gérés par des tiers. Notre modèle en architecture ouverte vous permet de profiter des meilleures solutions du marché. En fonction de vos projets, de vos objectifs, de la durée d’investissement, du niveau de risque souhaité et de votre capacité à subir des pertes, quel que soit le mode de gestion souhaité, votre conseiller en Banque Privée, avec l’appui d’experts, vous accompagnent dans vos décisions d’investissement :

  • pour une gestion personnalisée bâtie d’après vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque, confiée à un gérant de portefeuille : des titres en direct et des fonds sur votre compte-titres et votre PEA.
  • pour une diversification de vos actifs : un produit structuré, complémentaire aux solutions d’investissement et de gestion classiques (obligations, actions ou OPC). Il vous ouvre la voie à de multiples classes d’actifs (matières premières par exemple) et peut être envisagé comme une alternative à un investissement direct.
  • pour une épargne dynamique en soutien de l’économie : l’investissement en Private Equity, avec l’entrée au capital d’entreprises non cotées. Autrefois réservé aux institutionnels, aujourd’hui ouvert aux investisseurs personnes physiques avertis, il offre un rendement potentiellement plus élevé que les actifs cotés avec des produits accessibles aussi bien en comptes titres qu’en assurance vie, en contrepartie d’un niveau de risque en capital élevé. BRED Banque privée s’adosse à l’expertise d’Adaxtra Capital*, filiale de la BRED, pour vérifier votre éligibilité et pour vous accompagner dans vos choix d’investissement.
    Conflits d’intérêts potentiels : L'attention de l’investisseur est attirée sur les liens financiers existants entre les entités Adaxtra Capital*, qui gère les fonds et qui est une filiale détenue à 100% par la BRED Banque Populaire. Chaque entité a mis en place un programme de prévention et de gestion des conflits d’intérêts.
  • Pour une gestion souple offrant une grande liberté, divers modes de gestion, un cadre fiscal privilégié et un volet transmission pour protéger vos proches : les contrats d’assurance-vie ou de capitalisation de droit français ou luxembourgeois. Dans un contexte de baisse des taux, elle donne accès aux fonds en euros, aux unités de compte et, à un support hybride, le Fonds Eurocroissance qui permet de garantir votre capital à terme choisi.

Vous bénéficiez de l’expertise BRED Banque Privée en matière de gestion d’actifs, notre cœur de métier, pour élaborer des stratégies d’investissement fines, pertinentes et sur-mesure.

Point d'attention

Investir sur les marchés financiers comporte des risques. Un investissement dans un produit financier induit, un risque de perte en capital, mais aussi des risques liés à la qualité de l’émetteur, au sous-jacent de l’investissement et à la liquidité sur les marchés, entre autres. Votre conseiller en Banque Privée vous accompagne pour déterminer si ce produit est adapté à votre situation et à vos objectifs, et compatible avec votre sensibilité au risque et votre capacité à subir des pertes.

Investir dans l’immobilier

Vous souhaitez acquérir votre logement principal ? Vous recherchez un bien locatif pour réduire votre fiscalité ? Vous comptez vous constituer un patrimoine immobilier pour vous assurer des revenus complémentaires à la retraite ? Vous envisagez d’investir dans des SCPI ?

Remarquable outil de diversification et de structuration patrimoniale, qu’il soit résidentiel, à rendement locatif ou professionnel, l’immobilier constitue une classe d’actifs prépondérante. Avec l’appui de partenaires reconnus pour leurs expertises, votre conseiller en Banque Privée met à votre disposition toute une gamme de services d’accompagnement et de solutions pour définir et mettre en œuvre votre stratégie immobilière :

  • avis de valeur, examen des risques d’investissement, études de marché
  • accompagnement dans la structuration du financement de l’investissement,
  • optimisation fiscale de la détention des actifs immobiliers (IFI, revenus fonciers versus déficits, SCI à l’IR ou à l’IS…),e
  • conseils de mise en œuvre de dispositifs fiscaux (Malraux, Monument historique, location meublée…),
  • structuration de patrimoine (intérêt de créer une structure de détention, OBO…),
  • étude d’opportunité d’un démembrement de propriété, d’une transmission anticipée de biens, etc.

Vous accédez à une offre immobilière complète, adaptée à vos attentes spécifiques en matière de gestion de patrimoine.

*ADAXTRA CAPITAL - Société par actions simplifiée au capital de 560 000 euros - Siège social : 18 quai de la Rapée, 75012 Paris – SIREN 334 258 506 RCS Paris - Société de Gestion agréée par l’AMF sous le numéro GP-16000021

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User des meilleures opportunités et expertises pour élaborer votre réponse personnelle.

Laurence LENOIR
Conseiller en Banque Privée Seine-et-Marne Sud